기록
- 은퇴 플랜2026.10.204분
75세가 되면 꺼내야 하는 돈
"필요 없으면 401k는 그냥 두면 되는 거 아닌가요? 자식한테 물려주려고요." 상담에서 종종 듣는 말씀입니다. 쓰지 않고 오래 불려 두겠다는 마음은 이해합니다. 하지만 세금을 미뤄 둔 계좌는…
- 은퇴 플랜2026.10.134분
어느 계좌부터 꺼내 써야 하나
"은퇴하면 401k에서 필요한 만큼 빼 쓰면 되는 거죠?" 상담 중에 자주 듣는 말씀입니다.
- 은퇴 플랜2026.10.064분
은퇴 직전에 시장이 무너진다면
얼마 전 상담실에 오신 한 분이 이런 말씀을 하셨습니다. "은퇴는 다 준비됐는데, 딱 하나가 무섭습니다. 은퇴하자마자 주식 시장이 확 꺼지면 어떡하죠." 401(k) 잔고를 보면 마음이 든든하다…
- 은퇴 플랜2026.09.294분
65세, 메디케어는 자동으로 되지 않습니다
"제 생일 되면 메디케어가 알아서 나오는 거 아닌가요?" 65세를 앞둔 분들께 자주 듣는 질문입니다.
- 은퇴 플랜2026.09.224분
마르지 않는 월급을 만드는 법
상담을 하다 보면 이런 말씀을 자주 듣습니다. "은퇴하면 모아둔 돈에서 필요할 때마다 빼 쓰면 되는 거 아닙니까." 틀린 말은 아닙니다. 그런데 그 방식에는 한 가지 숨은 위험이 있습니다. 얼마…
- 은퇴 플랜2026.09.154분
부부는 따로 계산하면 안 됩니다
상담을 하다 보면 부부가 나란히 앉아 이렇게 말씀하십니다. "제 소셜이 월 2천 불, 아내가 900불이니 합쳐서 2천 9백 불이면 그럭저럭 살겠지요." 더하기는 맞습니다. 그런데 그 2천 9백…
- 은퇴 플랜2026.09.084분
언제 신청하느냐가 평생을 좌우합니다
지난주에 다섯 줄을 적으시면서 이런 생각을 하셨을 것입니다. "결국 매달 확실히 들어오는 건 소셜시큐리티뿐이구나." 맞습니다. 그래서 오늘부터 그 첫 기둥을 살펴보겠습니다.
- 은퇴 플랜2026.09.014분
내가 가진 것을 한 장에 적어보십시오
두 주에 걸쳐 부족액을 잡아보셨습니다. 이제 그것을 메울 재료를 볼 차례입니다.
- 은퇴 플랜2026.08.254분
은퇴하면 돈이 덜 들 거라는 착각
지난주에 세 줄을 적어보셨다면, 부족액이 생각보다 크게 나왔을 것입니다. 그러면 대부분 이렇게 하십니다. "은퇴하면 지금처럼 쓰지는 않겠지" 하면서 생활비를 슬쩍 낮춰 잡는 것입니다.
- 은퇴 플랜2026.08.184분
은퇴는 나이가 아니라 '숫자'로 옵니다
상담을 하다 보면 50대 후반 분들께 가장 많이 듣는 질문이 있습니다. "얼마나 있어야 은퇴할 수 있나요?" 그런데 뒤따라 오는 말씀이 늘 비슷합니다. "남들은 백만 불은 있어야 한다던데요."
- 은퇴 플랜2026.08.105분
은퇴 준비, 뭐부터 해야 하나요?
검색을 시작하면 상품 이름부터 쏟아집니다. 그런데 그건 마지막 단계예요. 앞의 네 단계를 먼저 보시죠.
- 생명보험2026.08.037분
텀 라이프 vs 홀 라이프, 어떤 게 맞을까
'싼 거'와 '평생 가는 거'의 문제가 아닙니다. 무엇을 대비하려는 건지에 따라 답이 갈립니다.
- 생명보험2026.07.275분
수익자 한 줄이 유언장을 이깁니다
가입보다 더 자주 문제가 생기는 곳은 수익자 칸입니다. 오늘 보험증서를 열어 확인해야 할 것들.
- 연금2026.07.196분
연금이라는 게 정확히 뭔가요?
은퇴하면 월급이 끊깁니다. 그 자리를 대신할 '매달 들어오는 돈'을 만드는 계약입니다.
- 연금2026.07.116분
확정이율과 인덱스, 고정연금의 두 갈래
둘 다 원금이 줄지 않는 계약입니다. 갈리는 건 이자를 어떻게 얹느냐 — 캡과 참여율이 실제로 얼마나 깎는지 봅니다.
- 은퇴 플랜2026.06.207분
401(k), IRA, Roth — 이름만 어려운 세 개의 통장
전부 '은퇴용 통장'입니다. 다른 건 딱 하나, 세금을 언제 내느냐입니다.
- 비즈니스2026.06.126분
사업주가 쓰는 절세 구조 네 가지
법인 비용으로 처리하면서 개인과 회사를 동시에 지키는 통로들. 조건과 순서가 핵심입니다.